一、案件經過
剛滿18歲的當事人平時經常透過網路交易昆蟲相關用品，某次有人以購買商品為由與其聯繫，並以「誠信交易」為名，要求當事人加入自稱「中華郵政客服」的LINE帳號，依指示提供姓名、電話、Email及驗證碼。
未料當事人的郵局帳戶因此遭轉走數萬元，帳戶更遭詐騙集團利用作為收受、轉移款項之工具，因而被列為人頭帳戶，面臨詐欺、洗錢等刑事偵查。
原本只是單純進行網路交易，卻突然從詐騙被害人變成刑事案件的犯罪嫌疑人。對於剛滿18歲、第一次面臨刑事程序的當事人而言，自然相當緊張。
二、辯護策略
當事人收到偵查庭通知後，因第一次面臨刑事案件，一時不知如何處理，遂透過友人介紹，緊急委任李思漢律師擔任辯護人。
由於接受委任時距離開庭僅剩兩天，李律師立即與當事人確認完整事發經過，整理網路交易、LINE對話、帳戶金流及報案等相關資料，並於短時間內完成書面答辯。
本案辯護的核心並不是單純主張「我不知道」，而是從當事人為何提供資料、受騙經過、有無取得報酬、本人是否同樣受有損失，以及案發後的反應等客觀事證，具體判斷其是否真的具有幫助詐欺、洗錢的主觀犯意。
當事人自己也是詐騙被害人
當事人並非主動將帳戶出租、出售或交付給詐騙集團，更不是為了取得報酬而提供帳戶。
整起事件的起點，是當事人原本正常進行網路商品交易，卻遭對方以「誠信交易」、「郵局客服驗證」等話術誘導操作，才依照指示提供相關資料及驗證碼。
甚至在過程中，當事人自己的郵局帳戶亦遭轉走數萬元。
因此，本案首先必須還原完整受騙過程，說明當事人本身也是詐騙被害人，而不能僅因帳戶後來遭詐騙集團利用，就直接將當事人視為詐騙集團的幫助者。
剛滿18歲、欠缺社會經驗，難認具有幫助犯罪的主觀犯意
當事人案發時甫滿18歲，社會經驗有限，平時又確實具有網路交易習慣，因此誤信對方所稱的交易及客服驗證流程，才會依照指示進行操作。
辯護上特別強調，刑事責任不能只從「帳戶最後被拿去做什麼」反推當事人一開始就知道詐騙集團的犯罪計畫。
仍應具體判斷當事人在提供資料及驗證碼的當下，是否明知或可預見帳戶將遭詐騙集團利用，以及是否仍具有幫助犯罪的意思。
案發後主動報案，且未取得任何犯罪利益
當事人發現帳戶遭異常操作後，即主動向警方報案，且本人不僅未因本案取得任何報酬或利益，反而自己的帳戶也遭轉走數萬元。
此種案發後立即處理、主動報案的行為，與一般明知帳戶將供詐騙集團使用，基於報酬或其他利益而提供人頭帳戶的情形，顯然有所不同。
因此，李律師將報案經過、帳戶損失、有無獲利及案發後反應一併整理，作為判斷當事人是否具有犯罪故意的重要依據。
不能因帳戶事後遭詐騙集團利用，就反推當事人一定有罪
本案另一項重要辯護重點，在於區分「客觀上帳戶確實遭犯罪使用」與「帳戶所有人主觀上是否具有犯罪故意」。
即使帳戶最後確實流入詐騙集團控制，仍不能因此直接推論帳戶所有人必然知道或容任犯罪發生。
因此，辯護上亦援引相關實務見解，強調刑事犯罪仍須有足夠證據證明，應從完整交易背景、對話紀錄、操作過程、金流及事後反應綜合判斷，不能僅憑帳戶遭犯罪利用的結果，即反向推論當事人具有幫助詐欺或洗錢的主觀犯意。
三、最終結果
經李思漢律師於距離開庭僅剩兩天的情況下，迅速整理網路交易經過、LINE對話、帳戶金流、報案資料及其他有利證據，並提出書面答辯，具體說明當事人本身亦為詐騙被害人，欠缺幫助詐欺及洗錢之主觀犯意。
檢察官綜合相關事證後，最終認為現有證據不足以認定當事人涉有犯罪，對當事人作成：
不起訴處分。
使剛滿18歲、第一次面臨刑事程序的當事人，得以在偵查階段即終結案件，避免後續遭提起公訴而進入刑事審判程序。
四、李思漢律師提醒
近年詐騙集團的手法不斷翻新，經常假借網路交易、客服驗證、解除設定、帳戶認證、金流驗證等名義，誘使民眾提供帳戶資料、驗證碼，甚至依照指示操作網路銀行。
一旦帳戶遭詐騙集團利用，不僅可能遭銀行列為警示帳戶，帳戶所有人更可能因此被列為詐欺、洗錢案件的犯罪嫌疑人。
📌 帳戶遭詐騙集團使用，不代表帳戶所有人就一定成立犯罪：
刑事責任仍須具體判斷當事人提供資料時，是否明知或可預見帳戶將遭犯罪使用，以及是否具有幫助詐欺、洗錢的主觀犯意。帳戶被利用的客觀結果，與帳戶所有人是否具有犯罪故意，仍是兩個不同層次的問題。
💡 對話、金流及報案紀錄，都可能成為重要的辯護證據：
提供帳戶資料的原因、完整LINE對話、網路交易過程、有無取得報酬、本人是否同樣受有財產損失，以及案發後是否立即報案，都可能影響檢警對當事人主觀犯意的判斷。
⚠️ 發現帳戶遭利用後，不要因為緊張而刪除對話紀錄：
應儘速聯繫銀行、報警，並完整保存LINE對話、交易紀錄、銀行通知、匯款明細及操作過程。若因擔心遭到誤會而刪除訊息，反而可能把原本可以證明自己受騙的重要資料一併刪除。
📌 收到警詢或偵查通知，可以先與律師確認案件：
人頭帳戶案件的重要爭點，往往在於當事人「提供資料當時究竟知不知道帳戶可能被拿去犯罪」。因此，在接受警詢或檢察官訊問前，可先由律師協助還原完整時間軸、檢視對話及金流，確認案件真正爭點及有利證據。
李思漢律師曾任臺南地方法院刑事庭法官助理，熟悉詐欺、車手、人頭帳戶、洗錢等刑事案件及偵查、審判程序，並具有刑事辯護及陪偵等實務經驗。
如果您或親友因帳戶遭詐騙集團利用，而收到警察通知、偵查庭傳票或面臨人頭帳戶相關刑事案件，即使自己也是遭詐騙的一方，仍建議儘早尋求專業律師協助，由李思漢律師協助還原完整受騙經過、整理有利證據並研擬辯護策略。
五、常見問答
帳戶被詐騙集團使用，就一定會成立幫助詐欺或洗錢嗎？
不一定。
帳戶客觀上遭詐騙集團利用，與帳戶所有人主觀上是否具有犯罪故意，是兩個不同的問題。
仍須具體判斷當事人提供帳戶資料時，是否明知或可預見帳戶可能遭犯罪使用，以及是否具有幫助詐欺、洗錢的主觀犯意。
如果當事人自己也是遭詐騙而提供資料，則應從完整對話紀錄、提供資料的原因、操作過程、金流、有無取得報酬及案發後處理情形等事證綜合判斷。
收到警察通知說自己變成人頭帳戶，該怎麼辦？
收到警方通知後，首先不要因為緊張而刪除對話紀錄或其他資料。
建議立即保存與對方的LINE對話、交易紀錄、銀行通知、匯款明細、操作畫面及相關帳戶資料。如果自己也是遭詐騙的一方，也應儘速報案並保留相關報案紀錄。
收到警詢或偵查通知後，也可以先聯絡律師諮詢，由律師協助還原完整事發經過、檢視現有證據，並確認警詢或偵查庭中應如何完整說明事實；必要時，也可委任律師陪同警詢或偵查庭。
自己也是詐騙被害人，為什麼還會變成刑事案件的被告？
因為警方及檢察官在追查詐騙案件時，通常會依照被害款項的金流及帳戶流向進行調查。
如果被害人的款項曾經匯入您的帳戶，或您的帳戶曾被用來收受、轉移詐騙款項，即使您主張自己同樣遭到詐騙，仍可能先被列為犯罪嫌疑人接受調查。
因此，這類案件真正重要的不是只說「我也是被騙的」，而是透過完整對話、交易背景、金流、受騙過程及報案紀錄，具體說明自己為何提供相關資料，以及為何欠缺幫助犯罪的主觀犯意。
人頭帳戶案件可以請律師陪同警詢或偵查庭嗎？
可以。
如果已收到警察通知或檢察官傳票，可先將相關資料交由律師檢視，由律師協助整理案件時間軸、分析可能涉及的罪名及確認有利證據。
必要時，也可以委任律師陪同警詢或偵查庭，協助當事人在刑事程序中完整陳述事實及維護自身權益。
一、案件經過
剛滿18歲的當事人平時經常透過網路交易昆蟲相關用品，某次有人以購買商品為由與其聯繫，並以「誠信交易」為名，要求當事人加入自稱「中華郵政客服」的LINE帳號，依指示提供姓名、電話、Email及驗證碼。
未料當事人的郵局帳戶因此遭轉走數萬元，帳戶更遭詐騙集團利用作為收受、轉移款項之工具，因而被列為人頭帳戶，面臨詐欺、洗錢等刑事偵查。
原本只是單純進行網路交易，卻突然從詐騙被害人變成刑事案件的犯罪嫌疑人。對於剛滿18歲、第一次面臨刑事程序的當事人而言，自然相當緊張。
二、辯護策略
當事人收到偵查庭通知後，因第一次面臨刑事案件，一時不知如何處理，遂透過友人介紹，緊急委任李思漢律師擔任辯護人。
由於接受委任時距離開庭僅剩兩天，李律師立即與當事人確認完整事發經過，整理網路交易、LINE對話、帳戶金流及報案等相關資料，並於短時間內完成書面答辯。
本案辯護的核心並不是單純主張「我不知道」，而是從當事人為何提供資料、受騙經過、有無取得報酬、本人是否同樣受有損失，以及案發後的反應等客觀事證，具體判斷其是否真的具有幫助詐欺、洗錢的主觀犯意。
當事人自己也是詐騙被害人
當事人並非主動將帳戶出租、出售或交付給詐騙集團，更不是為了取得報酬而提供帳戶。
整起事件的起點，是當事人原本正常進行網路商品交易，卻遭對方以「誠信交易」、「郵局客服驗證」等話術誘導操作，才依照指示提供相關資料及驗證碼。
甚至在過程中，當事人自己的郵局帳戶亦遭轉走數萬元。
因此，本案首先必須還原完整受騙過程，說明當事人本身也是詐騙被害人，而不能僅因帳戶後來遭詐騙集團利用，就直接將當事人視為詐騙集團的幫助者。
剛滿18歲、欠缺社會經驗，難認具有幫助犯罪的主觀犯意
當事人案發時甫滿18歲，社會經驗有限，平時又確實具有網路交易習慣，因此誤信對方所稱的交易及客服驗證流程，才會依照指示進行操作。
辯護上特別強調，刑事責任不能只從「帳戶最後被拿去做什麼」反推當事人一開始就知道詐騙集團的犯罪計畫。
仍應具體判斷當事人在提供資料及驗證碼的當下，是否明知或可預見帳戶將遭詐騙集團利用，以及是否仍具有幫助犯罪的意思。
案發後主動報案，且未取得任何犯罪利益
當事人發現帳戶遭異常操作後，即主動向警方報案，且本人不僅未因本案取得任何報酬或利益，反而自己的帳戶也遭轉走數萬元。
此種案發後立即處理、主動報案的行為，與一般明知帳戶將供詐騙集團使用，基於報酬或其他利益而提供人頭帳戶的情形，顯然有所不同。
因此，李律師將報案經過、帳戶損失、有無獲利及案發後反應一併整理，作為判斷當事人是否具有犯罪故意的重要依據。
不能因帳戶事後遭詐騙集團利用，就反推當事人一定有罪
本案另一項重要辯護重點，在於區分「客觀上帳戶確實遭犯罪使用」與「帳戶所有人主觀上是否具有犯罪故意」。
即使帳戶最後確實流入詐騙集團控制，仍不能因此直接推論帳戶所有人必然知道或容任犯罪發生。
因此，辯護上亦援引相關實務見解，強調刑事犯罪仍須有足夠證據證明，應從完整交易背景、對話紀錄、操作過程、金流及事後反應綜合判斷，不能僅憑帳戶遭犯罪利用的結果，即反向推論當事人具有幫助詐欺或洗錢的主觀犯意。
三、最終結果
經李思漢律師於距離開庭僅剩兩天的情況下，迅速整理網路交易經過、LINE對話、帳戶金流、報案資料及其他有利證據，並提出書面答辯，具體說明當事人本身亦為詐騙被害人，欠缺幫助詐欺及洗錢之主觀犯意。
檢察官綜合相關事證後，最終認為現有證據不足以認定當事人涉有犯罪，對當事人作成：
不起訴處分。
使剛滿18歲、第一次面臨刑事程序的當事人，得以在偵查階段即終結案件，避免後續遭提起公訴而進入刑事審判程序。
四、李思漢律師提醒
近年詐騙集團的手法不斷翻新，經常假借網路交易、客服驗證、解除設定、帳戶認證、金流驗證等名義，誘使民眾提供帳戶資料、驗證碼，甚至依照指示操作網路銀行。
一旦帳戶遭詐騙集團利用，不僅可能遭銀行列為警示帳戶，帳戶所有人更可能因此被列為詐欺、洗錢案件的犯罪嫌疑人。
📌 帳戶遭詐騙集團使用，不代表帳戶所有人就一定成立犯罪：
刑事責任仍須具體判斷當事人提供資料時，是否明知或可預見帳戶將遭犯罪使用，以及是否具有幫助詐欺、洗錢的主觀犯意。帳戶被利用的客觀結果，與帳戶所有人是否具有犯罪故意，仍是兩個不同層次的問題。
💡 對話、金流及報案紀錄，都可能成為重要的辯護證據：
提供帳戶資料的原因、完整LINE對話、網路交易過程、有無取得報酬、本人是否同樣受有財產損失，以及案發後是否立即報案，都可能影響檢警對當事人主觀犯意的判斷。
⚠️ 發現帳戶遭利用後，不要因為緊張而刪除對話紀錄：
應儘速聯繫銀行、報警，並完整保存LINE對話、交易紀錄、銀行通知、匯款明細及操作過程。若因擔心遭到誤會而刪除訊息，反而可能把原本可以證明自己受騙的重要資料一併刪除。
📌 收到警詢或偵查通知，可以先與律師確認案件：
人頭帳戶案件的重要爭點，往往在於當事人「提供資料當時究竟知不知道帳戶可能被拿去犯罪」。因此，在接受警詢或檢察官訊問前，可先由律師協助還原完整時間軸、檢視對話及金流，確認案件真正爭點及有利證據。
李思漢律師曾任臺南地方法院刑事庭法官助理，熟悉詐欺、車手、人頭帳戶、洗錢等刑事案件及偵查、審判程序，並具有刑事辯護及陪偵等實務經驗。
如果您或親友因帳戶遭詐騙集團利用，而收到警察通知、偵查庭傳票或面臨人頭帳戶相關刑事案件，即使自己也是遭詐騙的一方，仍建議儘早尋求專業律師協助，由李思漢律師協助還原完整受騙經過、整理有利證據並研擬辯護策略。
五、常見問答
帳戶被詐騙集團使用，就一定會成立幫助詐欺或洗錢嗎？
不一定。
帳戶客觀上遭詐騙集團利用，與帳戶所有人主觀上是否具有犯罪故意，是兩個不同的問題。
仍須具體判斷當事人提供帳戶資料時，是否明知或可預見帳戶可能遭犯罪使用，以及是否具有幫助詐欺、洗錢的主觀犯意。
如果當事人自己也是遭詐騙而提供資料，則應從完整對話紀錄、提供資料的原因、操作過程、金流、有無取得報酬及案發後處理情形等事證綜合判斷。
收到警察通知說自己變成人頭帳戶，該怎麼辦？
收到警方通知後，首先不要因為緊張而刪除對話紀錄或其他資料。
建議立即保存與對方的LINE對話、交易紀錄、銀行通知、匯款明細、操作畫面及相關帳戶資料。如果自己也是遭詐騙的一方，也應儘速報案並保留相關報案紀錄。
收到警詢或偵查通知後，也可以先聯絡律師諮詢，由律師協助還原完整事發經過、檢視現有證據，並確認警詢或偵查庭中應如何完整說明事實；必要時，也可委任律師陪同警詢或偵查庭。
自己也是詐騙被害人，為什麼還會變成刑事案件的被告？
因為警方及檢察官在追查詐騙案件時，通常會依照被害款項的金流及帳戶流向進行調查。
如果被害人的款項曾經匯入您的帳戶，或您的帳戶曾被用來收受、轉移詐騙款項，即使您主張自己同樣遭到詐騙，仍可能先被列為犯罪嫌疑人接受調查。
因此，這類案件真正重要的不是只說「我也是被騙的」，而是透過完整對話、交易背景、金流、受騙過程及報案紀錄，具體說明自己為何提供相關資料，以及為何欠缺幫助犯罪的主觀犯意。
人頭帳戶案件可以請律師陪同警詢或偵查庭嗎？
可以。
如果已收到警察通知或檢察官傳票，可先將相關資料交由律師檢視，由律師協助整理案件時間軸、分析可能涉及的罪名及確認有利證據。
必要時，也可以委任律師陪同警詢或偵查庭，協助當事人在刑事程序中完整陳述事實及維護自身權益。
